投資初心者がやりがちな失敗5選、SNSの情報と値下がりパニックには要注意

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投資を始めたばかりのころ、誰でも一度はやってしまいがちな失敗があります。僕自身も最初は知識が足りないまま始めて、いくつかの失敗を経験しました。同じ失敗を繰り返してほしくないので、投資初心者がやりがちなミスを正直にまとめます。

失敗① SNSの情報を鵜呑みにして買う

これは僕自身もやってしまったことです。XやInstagramで「この株が来る」「今すぐ買うべき」という投稿を見て、深く調べずに飛びついてしまう。SNSの情報には気をつけなければならない理由が2つあります。

一つ目は発信者の意図がわからないことです。すでに買い込んだ銘柄を高値で売り抜けるために煽っているケースもあります。二つ目は情報が出た時点でもう遅いことが多いことです。SNSで話題になった銘柄はすでに多くの人が買った後で、高値掴みになりやすいです。

SNSは情報収集のきっかけにはなりますが、最終判断は必ず自分で調べてから行うことが大切です。特に「今すぐ買わないと乗り遅れる」という煽りには要注意です。

失敗② 値下がりしたときにパニックで売ってしまう

投資を始めて最初に経験する壁が含み損（保有資産の価値が下がること）です。「どんどん下がっている、このまま全部なくなったら」という焦りから、損が確定するとわかっていても売ってしまう。これが「狼狽売り」です。

長期インデックス投資の観点では、値下がりは一時的なことがほとんどです。過去のデータを見ると、世界経済は長期的には右肩上がりで成長してきました。一時的な下落で売ってしまうと、その後の回復の恩恵を受けられなくなります。

値下がりしたときに「今は安く買えるチャンス」と思えるかどうかが、長期投資を続けられるかの分かれ目です。そのためにも値動きを見ても動じないくらいの余裕資金で投資することが重要です。

失敗③ 生活防衛資金を残さず全額投資する

「どうせ使わないお金だから全部投資に回そう」という考えは危険です。急な病気・事故・失業など、予想外の出費が必要になったとき、投資しているお金を急いで売らなければならない状況になります。そのタイミングがちょうど相場の下落期だったら、大きな損失が確定してしまいます。

投資に回すお金は、生活費の最低3〜6ヶ月分を手元に残した上での余裕資金にするのが基本です。「なくなっても生活に困らないお金」で投資することで、相場が下がっても冷静でいられます。

失敗④ 一つの銘柄・商品に集中しすぎる

「絶対に上がる」と思って一つの銘柄に全力投資するのは、リスク管理の面で危険です。どんなに有望な企業でも、不祥事・業績悪化・業界全体の不況など、予測できないリスクは常にあります。複数の銘柄・資産クラス・地域に分散させることで、一部が下がっても全体への影響を抑えられます。初心者には、世界中の株式に自動的に分散できる全世界株式のインデックスファンドが特におすすめです。

失敗⑤ 手数料の高い商品を知らずに買う

投資信託には「信託報酬」という年間の運用コストがかかります。これが高いか低いかで、長期的なリターンに大きな差が生まれます。

同じような運用内容でも、信託報酬の差だけで数十万円の差になります。銀行や証券会社の窓口で勧められる商品は手数料が高いことが多いので注意が必要です。ネット証券でコストの低いインデックスファンドを選ぶのが基本です。

失敗を防ぐためのチェックリスト

まとめ：失敗は「知らないこと」から起きる

• SNSの情報は鵜呑みにせず、必ず自分で調べる
• 値下がりしてもパニックで売らない。長期目線を持つ
• 生活防衛資金を残した上で、余裕資金だけ投資する
• 一つに集中せず、分散投資を意識する
• 手数料の低いインデックスファンドを選ぶ

投資は長期戦です。最初の失敗を最小限に抑えながらコツコツ続けることが、資産形成への一番の近道です。

この記事を書いた人
れん｜20代会社経営册投資家。起業・経営・資産形成のリアルな経験を発信中。プロフィールはこちら

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