S&P500とオルカン、それぞれの特徴と違いを20代経営者が解説｜自分に合った選び方を考えてみた

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新NISAで投資信託を始めようとすると、必ず出てくる2つの選択肢がS&P500とオルカン（全世界株式）です。

「どっちがいいの？」と迷っている人は多いと思いますが、正直これはどちらが正解かは人によって違います。大事なのは、それぞれの特徴と違いをちゃんと理解した上で、自分に合った方を選ぶことです。

この記事では、S&P500とオルカンの違いを整理して、「自分はどちらが向いているか」を考えるヒントをお伝えします。最終的な投資判断はご自身でお願いします。

S&P500とオルカンの基本をおさらい

S&P500は、アメリカの代表的な企業500社の株価指数に連動する投資信託です。Apple・Microsoft・Amazon・Googleなど、世界をリードする大企業が多数含まれています。

過去の実績では年平均約7〜10%のリターンを記録しており、長期投資の王道として世界中で人気があります。

オルカンは「オール・カントリー」の略で、全世界約50カ国・3,000銘柄以上に分散投資できる投資信託です。アメリカだけでなく、日本・欧州・新興国など世界中の株式に幅広く投資します。

「1本買うだけで世界中に分散できる」というシンプルさが特徴です。

「オルカンはS&P500より分散されているから安全」と思いがちですが、実はオルカンの構成比率の約60%以上がアメリカ株です。

つまり、オルカンを買っても実質的にはアメリカ企業への投資が大半を占めます。「アメリカ以外にも投資したい」という気持ちでオルカンを選ぶ場合、それほど大きな違いはないかもしれない、という点は知っておく価値があります。

以下のような考え方に当てはまる人は、S&P500が自分に合っているかもしれません。

以下のような考え方に当てはまる人は、オルカンが自分に合っているかもしれません。

参考までに僕の考え方をお伝えすると、どちらも「長期で積み立てる」という使い方をする限り、どちらを選んでも大きく間違いではないと思っています。

大事なのは「選んだ後に続けること」です。どちらを選ぶかより、積み立てを途中でやめないことの方がよっぽど重要です。自分が納得して選んだ方を、長期でコツコツ積み立てていくのが一番です。